МВД: перевод себе более 200 тысяч рублей через СБП может быть сигналом о мошенничестве

В пресс‑центре МВД России рассказали, какие признаки помогают банкам выявлять мошенничество при снятии наличных. Банк России выделяет в общей сложности девять таких маркеров, пишет ТАСС.

К числу ключевых признаков относится, в частности, снятие денег в первые сутки после оформления кредита, перевод через систему быстрых платежей  на собственный счет суммы свыше 200 тысяч рублей, а также смена номера телефона, используемого для входа в интернет‑банк.

«Помимо этого, подозрительным считается нехарактерное поведение клиента — например, операция в непривычное время, нетипичная сумма снятия или использование банкомата в несвойственном клиенту месте. В перечень маркеров также входит запрос на выдачу денег нестандартным для клиента способом, в том числе по QR‑коду, и изменение активности телефонных разговоров в течение шести часов до проведения операции», — говорится в публикации.

Еще ряд индикаторов связан с техническими параметрами: это смена характеристик устройства, с которого совершается операция, наличие на нем вредоносного ПО, а также ситуация, когда за один календарный день зафиксировано пять и более отказов в выдаче средств.