ЦБ посоветовал банкам усилить контроль за внесением наличных от пяти миллионов рублей

Банк России выпустил обновленные методические рекомендации для кредитных организаций — они касаются контроля за источниками денежных средств при внесении клиентами крупных наличных сумм, пишет РИА Новости. Речь идет о суммах от пяти миллионов рублей, как при однократном внесении, так и при достижении этой величины суммарно в течение месяца.

Меры нацелены на выявление нехарактерных операций, не соответствующих обычному бизнесу компаний или повседневным расчетам физлиц. В ЦБ подчеркивают, что рекомендации затрагивают лишь узкий сегмент клиентов и не создают сложностей для добросовестных граждан.

Цель нововведений — помочь банкам вовремя замечать подозрительные операции, в том числе попытки легализовать теневые наличные и отмыть доходы, полученные преступным путем.

Подход согласуется с принципами ФАТФ, где особое значение придается проверке происхождения средств в рамках надлежащей идентификации клиентов. По мнению регулятора, новые рекомендации сделают эти процедуры прозрачнее и понятнее как для финансовых организаций, так и для их клиентов.

Документ объединяет ранее выпущенные Банком России рекомендации по противодействию обороту наличных неустановленного происхождения, поэтому прежние материалы по этой теме утрачивают силу.