Центробанк утвердил новый перечень подозрительных денежных переводов

С 1 января 2026 года в России будет действовать новый перечень банковских операций, которые могут проводить под влиянием мошенников. Соответствующий приказ опубликовал Центробанк.

«Установить с 1 января 2026 года признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием», – сказано в документе.

Регулятор обозначил подозрительными следующие действия и переводы:

• операции через СБП от 200 тысяч рублей "незнакомому" получателю;
• смена номера телефона на "Госуслугах" за 48 часов до распоряжения о переводе средств.

Кроме того, на признаки мошенничества будут проверять операции с цифровым рублем.

Ранее стало известно, что банки смогут блокировать крупные переводы по СБП на собственные счета. Их будут расценивать как мошеннические. По словам представителей ЦБ, подобные схемы активно используют аферисты: они убеждают жертву перевести деньги между своими счетами в разных банках, после чего получают доступ к средствам.