Россиянам объяснили, как случайно не попасть под блокировку карты

Быстрые транзакции могут стать причиной блокировки банковской карты в соответствии со статьей 115-ФЗ, сообщил news.ru доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко. Также, по его словам, счета могут быть заморожены при большом количестве переводов в течение дня.

«Согласно 115-ФЗ, банки обязаны тщательно проверять все операции на предмет отмывания денег и финансирования терроризма, что приводит к более частым блокировкам. Организации используют определенные параметры для выявления потенциально мошеннических операций, например их частоту. Более 30 переводов в сутки могут вызвать подозрения. Быстрая отправка только что полученных средств также может привлечь внимание банка», — предупредил Щербаченко.

Доцент подчеркнул, что банк может задать вопросы по переводам с карт, по которым не совершаются регулярные платежи, такие как оплата ЖКУ или сотовой связи. Также это касается ситуаций, когда средний остаток на счете значительно ниже 10% от среднедневного объема операций.

 

«Другие возможные причины блокировки включают перевод денег другому человеку или на свой счет в другом банке сразу после крупного пополнения, снятие наличных, полученных в виде субсидии, а также получение крупных сумм от третьих лиц. Характер блокировки определяет дальнейшие действия. Если банк считает, что операция была выполнена без согласия клиента, достаточно подтвердить ее через службу поддержки. Если блокировка связана с подозрением в нарушении антиотмывочного законодательства, требуется предоставить документы, подтверждающие законность платежа», — заключил Щербаченко.