Юрист Хаминский объяснил, как "пометят" переводы с 1 июля

С 1 июля 2026 года переводы через Систему быстрых платежей (СБП) будут требовать указания ИНН отправителя. Это нововведение нацелено на борьбу с дропперами, которые используют фиктивные счета для обналичивания украденных средств, сообщил агентству "Прайм" Александр Хаминский, юрист и глава Центра правопорядка в Москве и Подмосковье.

«Банки будут обязаны передавать данные об ИНН клиентов через Национальную систему платежных карт (НСПК). ИНН выступает в качестве уникального и стабильного идентификатора, что помогает эффективно снижать риски и блокировать подозрительные транзакции. Новые правила будут распространяться как на переводы между физическими лицами, так и на операции между юридическими и физическими лицами», — отметил он.

Хаминский подчеркнул, что ИНН присваивается человеку один раз и редко меняется в течение жизни. Это позволяет системе быстро выявлять дропперов и отслеживать подозрительные операции в разных банках. Ранее мошенники могли распределять украденные средства по нескольким картам, чтобы каждая транзакция казалась законной. Однако благодаря единому идентификатору такие схемы становятся менее эффективными.

НОВОСТИОбщество

Переводы свыше 2,4 млн рублей в год могут попасть под контроль ФНС

Пользователям не нужно будет вводить ИНН вручную при каждом переводе. Эта информация будет передаваться в банки автоматически и включаться в платежные документы. Финансовые учреждения, а не клиенты, будут обязаны указывать ИНН в платежных документах СБП. Обновление данных в банковском приложении потребуется только в случае отсутствия ИНН отправителя.

Эксперт отметил, что банки должны обеспечивать актуальность данных о своих клиентах. ИНН является важным идентификатором, который передается регуляторам и налоговой службе при открытии счетов. Новые меры не создадут неудобств для добросовестных граждан, но существенно осложнят работу мошенников.

«Если дроппер попадает в черные списки, он может изменить паспорт, номер телефона, банк или карту, но ИНН останется неизменным, что позволяет системе распознавать злоумышленников даже при смене других данных», — заключил Хаминский.

"Закручивание гаек". Зачем государство усиливает контроль за банковскими переводами

Изменения налоговых законов заставят россиян еще больше использовать "классику" в расчетах и соблюдать "финансовую гигиену"

НОВОСТИЭкономика