Эксперт объяснил, при каких суммах наличных банки запросят справку о доходах

С мая российские банки усилили контроль за операциями с наличными средствами. Теперь при внесении крупных сумм на счет кредитные организации могут запросить у клиента документы, подтверждающие происхождение денег. Об этом агентству "Прайм" рассказал юрист Александр Хаминский.

По его словам, особое внимание банки будут уделять нескольким типам операций. В первую очередь речь идет о регулярном внесении крупных сумм наличных с последующим переводом средств третьим лицам, особенно за пределы страны. Подозрение также могут вызвать многочисленные небольшие пополнения счета наличными и переводы денег юридическим лицам без открытия банковского счета.

Как пояснил эксперт, под усиленный контроль подпадают случаи, когда клиент в течение 30 дней вносит на счет не менее 5 млн рублей наличными, при этом такие поступления составляют не менее 70 % от общего объема зачислений. Если после этого в течение 10 дней за рубеж переводится 70 % и более от внесенной суммы, банк вправе запросить дополнительные сведения.

НОВОСТИЭкономика

Эксперт рассказал, почему банк может урезать лимит по кредитной карте

Кроме того, внимание финансовых организаций могут привлечь ситуации, когда за месяц совершается десять и более пополнений наличными на сумму от 100 тысяч рублей каждое, а затем деньги быстро выводятся за границу.

Под контроль также попадают переводы наличных без открытия счета в адрес юридических лиц, если их совокупный объем достигает 5 млн рублей в течение 30 дней.

При этом, как отметил Хаминский, новые меры не должны затронуть клиентов, которые уже подтвердили банку источники происхождения средств, свое финансовое положение и деловую репутацию. Нововведения направлены на противодействие незаконным финансовым операциям и повышение эффективности процедур финансового мониторинга, которые проводят кредитные организации в соответствии с требованиями Банк России.

Банк России объяснил необычный всплеск спроса на наличные деньги в марте

По мнению экспертов, рост может быть связан с периодическими отключениями мобильного интернета

НОВОСТИОбщество