Финэксперт пояснила, когда "перекидывать" между картами рискованно
Автоматические системы банков анализируют не принадлежность средств, а характер и частоту операций
15 сентября 2026, 23:33, ИА Амител
Переводы денег между личными счетами могут рассматриваться как скрытый доход, предупредила News.ru финансовый эксперт Елена Дроздова. Она отметила, что такие действия могут привести к доначислению налога на доходы физических лиц и штрафам.
"Большинство граждан воспринимают перевод себе с карты на карту как абсолютно безопасную техническую операцию. Считаю это заблуждением. Банковский комплаенс сейчас работает на опережение с помощью жестких автоматических алгоритмов. Если на ваш счет регулярно поступают переводы от разных физических лиц, банк имеет полное право заморозить дистанционное обслуживание. Любые пополнения налоговая служба может расценить как скрытый коммерческий доход. Сейчас финтех полностью прозрачен для ФНС, поэтому доначисление НДФЛ в 13% или 15% вместе со штрафами на неразъясненные переводы — это лишь вопрос времени", — предупредила Дроздова.
Эксперт отметила, что в процессе проверки службой безопасности потребуется личное подтверждение законности каждого перевода с предоставлением чеков и договоров. Она также подчеркнула, что вызывает беспокойство ситуация, если отправитель находится в черном списке или участвовал в подозрительных операциях. В таких случаях карта будет автоматически заблокирована, а счет может быть заморожен.
"Ошибка в одной цифре номера телефона при переводе через СБП может стоить дорого. Банк не имеет права самостоятельно вернуть деньги. Возврат можно потребовать через суд по статье о неосновательном обогащении. Если вам "упали" чужие деньги, тратить их нельзя — это уголовный риск. Налоговый контроль серого дохода. Чтобы обезопасить свою карту, например, при сборе денег родительским комитетом, необходимо, во-первых, просить указывать назначение платежа. Каждый перевод должен сопровождаться четким комментарием (например: Иванов Д., фонд класса)", — заключила Дроздова.
Ранее аналитик заявил, что банки смогут блокировать переводы россиян на срок до 48 часов.
0
1
0
0
0
2
Комментарии 5
23:37:59 15-09-2026
Всё меньше доверия к банковской системе - народ найдет выход.
09:57:59 16-09-2026
Не разрешайте банкам обновлять ваши данные по 115 закону, как они просят в приложении, и в Госуслугах удалите все разрешения, если давали ранее.
10:13:20 16-09-2026
Переводы себе с карту на карту эксперт считает небезопасным, потому что поступления от разных людей подозрительны. Так а в чем проблема то переводить себе, эксперт забыл объяснить. Я постоянно гоняю - в одном банке деньги лежат на накопительном, потому что там % хороший, но кэшбэки хорошие на другом, поэтому перед каждой покупкой перевожу между банками нужную сумму. Какие проблемы могут быть, бред
10:35:14 16-09-2026
Гость (10:13:20 16-09-2026) Переводы себе с карту на карту эксперт считает небезопасным,... Перегнал туда-сюда 1000 р 100 раз - зафиксирован доход по карте 100 тыр. Отчитывайся )
11:23:43 16-09-2026
Дурдом все сильнее.