Финэксперт пояснила, когда "перекинуть" между картами рискованно

Переводы денег между личными счетами могут рассматриваться как скрытый доход, предупредила NEWS.ru финансовый эксперт Елена Дроздова. Она отметила, что такие действия могут привести к доначислению налога на доходы физических лиц и штрафам.

"Большинство граждан воспринимают перевод себе с карты на карту как абсолютно безопасную техническую операцию. Считаю это заблуждением. Банковский комплаенс сейчас работает на опережение с помощью жестких автоматических алгоритмов. Если на ваш счет регулярно поступают переводы от разных физических лиц, банк имеет полное право заморозить дистанционное обслуживание. Любые пополнения налоговая служба может расценить как скрытый коммерческий доход. Сейчас финтех полностью прозрачен для ФНС, доначисление НДФЛ в 13% или 15% вместе со штрафами на неразмеченные переводы — это лишь вопрос времени", — предупредила Дроздова.

Эксперт отметила, что в процессе проверки службой безопасности потребуется личное подтверждение законности каждого перевода с предоставлением чеков и договоров. Она также подчеркнула, что вызывает беспокойство, если отправитель находится в черном списке или участвовал в подозрительных операциях. В таких ситуациях карта будет автоматически заблокирована, а счет может быть заморожен.

"Ошибка в одной цифре номера телефона при переводе через СБП может стоить дорого. Банк не имеет права самостоятельно вернуть деньги. Возврат можно потребовать через суд по статье о неосновательном обогащении. Если вам «упали» чужие деньги, тратить их нельзя — это уголовный риск. Налоговый контроль серого дохода. Чтобы обезопасить свою карту, например, при сборе денег родительским комитетом, необходимо, во-первых, просить указывать назначение платежа. Каждый перевод должен сопровождаться четким комментарием (например, Иванов Д., фонд класса)", — заключила Дроздова.

Ранее аналитик заявил, что банки смогут блокировать переводы россиян на срок до 48 часов. 

ФНС получит доступ к данным о переводах в цифровых рублях

Ведомство сможет запрашивать не только сведения о платежах, но и технические данные устройств

НОВОСТИЭкономика