ЦБ посоветовал банкам усилить контроль за внесением наличных от пяти миллионов рублей

Банк России выпустил обновленные методические рекомендации для кредитных организаций — они касаются контроля за источниками денежных средств при внесении клиентами крупных наличных сумм, пишет РИА Новости. Речь идет о суммах от пяти миллионов рублей, как при однократном внесении, так и при достижении этой величины суммарно в течение месяца.

Меры нацелены на выявление нехарактерных операций, не соответствующих обычному бизнесу компаний или повседневным расчетам физлиц. В ЦБ подчеркивают, что рекомендации затрагивают лишь узкий сегмент клиентов и не создают сложностей для добросовестных граждан.

Цель нововведений — помочь банкам вовремя замечать подозрительные операции, в том числе попытки легализовать теневые наличные и отмыть доходы, полученные преступным путем.

Подход согласуется с принципами ФАТФ, где особое значение придается проверке происхождения средств в рамках надлежащей идентификации клиентов. По мнению регулятора, новые рекомендации сделают эти процедуры прозрачнее и понятнее как для финансовых организаций, так и для их клиентов.

Документ объединяет ранее выпущенные Банком России рекомендации по противодействию обороту наличных неустановленного происхождения, поэтому прежние материалы по этой теме утрачивают силу.

Юрист назвал случаи, когда банк может отказать в приеме наличных

Россиянам советуют при отказе потребовать письменное разъяснение

НОВОСТИОбщество