Прямой эфир

Слушать радиостанции Барнаула
Новости

Какие схемы с чужими банковскими картами используют мошенники?

, ИА "Амител"
Заработать в период кризиса – неплохо, но как при этом не попасться на "удочку" к мошенникам?

Большинство наших сограждан ищут дополнительный доход через интернет. Например, на сайтах по поиску работы обращают на себя внимание предложения "заработать от 500 до 3000 рублей". Авторы объявления обещают, что достаточно обратиться по указанному телефону и будет заработок. К сожалению, заработанные за один день деньги могут обернуться долгим судебным расследованием и даже реальным сроком.

Механизм такого заработка внешне абсолютно безобиден. Тем, кто ищет работу, на официальных сайтах предлагают позвонить. Всех желающих приглашают открыть в конкретном банке дебетовые карты (с нулевым остатком средств) и далее за  вознаграждение передать их покупателю вместе с полным комплектом документов к ним (копия паспорта держателя карты, договор, пароль, документы по пользованию интернет-услугами и т.д.).

Ничего противозаконного, в общем-то, нет, хотя банкиры постоянно предупреждают, что информацию по своим личным картам ни в коем случае нельзя передавать третьим лицам. Ну да ладно. Ведь в данном случае на карте денег нет!

Затем абсолютно легальные карты продаются заинтересованным лицам – преступникам, мошенникам, аферистам для использования в своих противозаконных схемах. В том числе для "отмывания" и легализации полученных преступным путем средств, для обналичивания через счета законопослушных граждан огромных сумм денег, для незаконного предпринимательства, уклонения от уплаты налогов и иных финансовых преступлений. Не исключена возможность использования карт и в целях финансирования террористической деятельности. То есть вы открыли карту, получили за эту нехитрую и абсолютно легальную операцию свои 3000 рублей и понятия не имеете, что финансовая разведка уже разыскивает вас. Потому что через счет, открытый на ваше имя, проходят преступные схемы.

Со своей стороны банки принимают достаточно эффективные меры для выявления противозаконных операций с использованием платежных карт. Так, на протяжении 2015 года районными судами городов Кемерово, Новосибирск, Прокопьевск и Красноярск было вынесено более 10 обвинительных приговоров, по которым осуждены 35 человек, принимавших участие в финансовых преступлениях с использованием банковских карт. Среди этих 35 есть и те, кто получил судимость в обмен на возможность "небольшого заработка".  

По мнению экспертов финансового рынка, проблема действительно характерна для всей банковской системы. Год от года мошенники изобретают все новые и новые способы проведения незаконных схем, в том числе направленных на обналичивание, "отмывание" и легализацию денежных средств. В методах они не стесняются, втягивают в свои преступления наиболее незащищенные слои населения – безработных и малоимущих, студентов, пенсионеров. Необходимо сохранять бдительность, не соглашаться на передачу своих персональных данных, к которым относится и счет открытой карты, третьим лицам.

Не стоит забывать, что передача персональных данных – это еще и "ключ" к вашим личным доходам. И если вы получаете пенсии, стипендии, пособия на совсем другие, социальные карты, которые хранятся в вашем кошельке, мошенники могут через переданные им карты получить полный доступ к вашим личным сбережениям. И тогда вы рискуете стать не только невольным соучастником преступления, но и обманутым человеком, которого обворовали с его же собственного согласия.


Автор:
Олеся Веселкова копирайтер +7 902 999 45 73

Уважаемые читатели!
По данной теме комментарии не принимаются.

Архив новостей