Банки начали массово блокировать счета россиян за переводы самим себе

Под автоматическую проверку попадают крупные и регулярные переводы

04 ноября 2025, 16:00, ИА Амител

Банковские карты / Фото: Екатерина Смолихина / amic.ru
Банковские карты / Фото: Екатерина Смолихина / amic.ru

Российские банки начали массово блокировать счета клиентов за переводы самим себе. Финансовые организации усилили контроль за подозрительными операциями в рамках борьбы с отмыванием денег и мошенническими схемами. Об этом сообщает Telegram-канал "Топор. Экономика".

Под автоматическую проверку попадают крупные и регулярные переводы между собственными счетами, резкое снятие накопленных средств, поступления от третьих лиц, а также зачисления на новые реквизиты. Кроме того, подозрение вызывают операции с признаками дробления – когда крупная сумма разбивается на несколько небольших транзакций.

В таких случаях банки приостанавливают операции до выяснения обстоятельств. Клиентам приходится предоставлять документы, подтверждающие законность происхождения средств и цель переводов. Финансовые эксперты отмечают, что такие меры – результат внедрения новых систем финансового мониторинга, которые автоматически анализируют поведение клиентов и сигнализируют о любых аномалиях.

Ранее россиянин пришел грабить банк, но принципиально отказался от лишних денег. Сотрудницы организации предлагали мужчине большую сумму, но он взял ровно столько, сколько нужно.

Банк России снизил ключевую ставку до 16,5% годовых

По прогнозу ЦБ, инфляция вернется к целевому уровню 4% только во втором полугодии 2026 года

Комментарии 20

Avatar Picture
Гость

16:32:57 04-11-2025

Кэшечек все исправит))).

  -2 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

16:43:03 04-11-2025

"резкое снятие накопленных средств".
А как надо? Копил, например, на машину, снимаешь и выплачиваешь продавцу по 100 тысяч в месяц?
Упс. А это уже дробление, и снова блокировка.

  33 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

16:53:32 04-11-2025

Короче какой то бред и дичь

  26 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

17:13:50 04-11-2025

Всё больше и больше оснований хранить деньги в банках.
Безопасность главное в наше непростое время

  1 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

17:14:21 04-11-2025

Все для населения - единство, а золотые унитаз за наличку

  7 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

17:25:35 04-11-2025

Да заберите уже все деньги со счетов граждан, может тогда нажретесь?

  10 Нравится Ответить

Avatar Picture
Кхм...

17:51:07 04-11-2025

Банки начали массово сходить с ума, подозревая граждан в том, что они хотят забрать себе на карман свои деньги.
Глупость, конечно. Бумажки, лежащие в валенке - это всего лишь бумажки. Но банки огорчаются.
😁

  20 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

18:16:31 04-11-2025

Буду писать цель перевода - на операцию по лечению геморроя, и фото прикладывать.

  24 Нравится Ответить

Avatar Picture
Интересно

18:16:37 04-11-2025

А почему давать разъяснения нужно после того, как отдал деньги банку, а не тогда, когда ими хочется воспользоваться. Странно, не правда ли? Так тихонько-тихонько зажимают всё. А потом хоп: докажи, что имеешь право. Не имеешь? 20% комиссия и попробуй дальше забрать.

  13 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

18:21:40 05-11-2025

Интересно (18:16:37 04-11-2025) А почему давать разъяснения нужно после того, как отдал день... поинтересуйтесь товарообменом и переводами, например, в Германии. вы офигеете и в России воздуся свобод вам откроются заново. Ну реально. В Европах там вообще швах. лишние сапогии нельзя купить или редисочки посадить . или пешком в магазин сходить( там вообще маразм жесткий

  0 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

19:27:15 04-11-2025

таки не поняла, а там мои деньги лежат или банковые? вот зп вроде моя была, а банк подумает и разрешит или не разрешит мне ее потратить...

  29 Нравится Ответить

Avatar Picture
Коля

19:29:09 04-11-2025

Поэтому я все обналичил и перевел в валюты, часть на повседневную жизнь оставил на карте, делайте так, будете спокойнее)

  7 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

07:16:46 05-11-2025

интересно,а какими законами руководствуются банки в правовом государстве? это будет автоматически?как с камер,легковую за перевес,стоящего в пробке за парковку...

  1 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

09:42:02 05-11-2025

Странно! Это же между своими картами, как между карманами, у одного банка на одно кешбек больше, у другого на другое вот и приходится перекидывать

  4 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

10:29:03 05-11-2025

Гость (09:42:02 05-11-2025) Странно! Это же между своими картами, как между карманами, у... А вот вы теперь бегайте и доказывайте это, а ещё докажите, откуда у вас деньги, справки принесите, а то вдруг в серую работаете и государству не отстёгиваете.
Ах да, вы ещё карту, с которой перевод и на которую перевод, принесите, а то вдруг вы одну из карт третьему лицу отдали и туда деньги выводите.

Я свои же кровно заработанные и должен доказывать, что я их заработал, не украл, а заработал.
Что-то я ни разу не слышал, чтобы у депутатов счета хоть какие-то блокировали или топ-менеджеров крупных госкомпаний, или, как было всегда, есть небожители неприкасаемые, а есть мы, челядь.

  4 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

10:45:38 05-11-2025

А еще у граждан есть вклады, которые в текущей ситуации явно нужнее государству, так что ждем-с...

  -2 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

11:46:36 05-11-2025

узаконенный грабеж.

  2 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

14:32:22 05-11-2025

Банки начали массово блокировать счета--- а выдачу кредитов удаленно массово не блокируют. Наоборот массово выдают

  5 Нравится Ответить

Avatar Picture
гость

16:21:54 05-11-2025

А почему прокуратура молчит? Действия банков по блокировке карт при переводе из одного банка в другой на свою же карту и перевод денег близким родственникам или юридическим лицам с указанием товара или услуги и номера счета и т.д., как минимум нарушение Конституции, потому что это является ограничением право- и дееспособности без решения суда. При этом мошеннические действия по переводу денег на множественные счета однодневки и оформления кредитов под давлением продолжаются. Кошмарят граждан проводящим прозрачные операции. Это кто-то специально подрывает веру населения в банковскую систему, государство и гаранта прав и свобод граждан. Прокуратура обратите внимание и начните действовать.

  0 Нравится Ответить

Avatar Picture
Гость

18:22:23 05-11-2025

гость (16:21:54 05-11-2025) А почему прокуратура молчит? Действия банков по блокировке к... ну подайте жалобу, начните с себя

  0 Нравится Ответить

Лента новостей

Новости партнеров