Куда потратил?: Банки нашли новые причины для блокировки счетов россиян

Российские банки начали использовать новый инструмент для блокировки счетов россиян, пишут "Известия" со ссылкой на заявления клиентов Сбербанка и МКБ.

НОВОСТИОбщество

Банки стали требовать обоснований на переводы в тысячу рублей

Отмечается, что финансовые организации стали требовать от клиентов информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства. При отсутствии доказательств грозят заблокировать счет или вклад.

Подобные действия банки оправдывают "антиотмывочным законом", однако, согласно этой норме, блокироваться могут счета только за подозрительные операции. Например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы, причем сумма перевода должна превышать 600 тысяч рублей.

Также сообщается, что перечень документов, необходимый для разблокировки счета, может быть индивидуальным для каждого случая. Например, могут понадобиться договоры об оказании услуг или документы дарения.

В случае несогласия с действиями банка клиент может обратиться в специальную комиссию, состоящую из представителей ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд.

Как рассказал председатель комитета Торгово-промышленной палаты России по финансовым рынкам Владимир Гамза, непродуманность требований ЦБ и Росфинмониторинга сейчас позволяют банкам блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

Эксперты отмечают, что такая практика является опасной для бизнеса, поскольку банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов. Поэтому они иногда слишком усердно подходят к контролю, из-за чего небольшие фирмы не просто получают большие проблемы в бизнесе, но и банально вынуждены закончить свою деятельность.